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FAMILY OFFICE

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Parcours du Family Office

1. Premier rendez-vous

Notre premier échange est l’occasion d’établir avec vous un diagnostic 360° de votre situation. Nous reprenons avec vous votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale ainsi que vos objectifs. Ce premier pas donne lieu à une vision globale et nous permet d’apporter des solutions adaptées à vos objectifs.

2. Mission

Nous revenons ensuite vers vous avec un projet de lettre de mission dans lequel nous vous faisons part de certaines propositions que nous pensons adaptées à votre situation et qui pourra être discutée, modifiée ou amendée si besoin. Notre collaboration sera alors contractualisée par sa signature.

3. Préconisations et convictions

En guise de troisième phase, nous apportons nos convictions et les stratégies que nous envisageons dans le cadre spécifique de votre situation. Toujours dans une perspective de collaboration, nos préconisations servent comme base fertile à la discussion et peuvent être discutées, modifiées ou amendées si besoin.

4. Implémentation et suivi

Enfin vient la phase d’implémentation de nos préconisations et de la stratégie retenue où nous travaillons avec les acteurs les plus reconnus pour atteindre vos objectifs. Nous nous entretenons avec vous autant de fois que nécessaire ou que vous le souhaitez pour vous proposer un rapport succinct, procéder à des ajustements ou anticiper des problématiques futures avant qu’elles ne surviennent. Notre relation de conseil s’inscrit dans la durée et vous gardez la main sur toutes les décisions.

Toute notre expertise pour une gestion optimale de votre patrimoine :

Diagnostic du patrimoine

Etablissement d’un bilan patrimonial à 360°

Reprenant votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale ainsi que vos objectifs (investir dans les meilleures conditions, protéger votre famille, transmettre tout ou partie de votre patrimoine…).

Ce bilan permet d’avoir une vision globale et d’apporter des solutions adaptées à vos objectifs.

Détermination et suivi d’une allocation stratégique d’actifs

Réalisation d’une allocation stratégique d’actifs

Co-construire ensemble une allocation stratégique d’actifs sur mesure, en lien avec vos besoins, votre profil d’investissement et vos contraintes.

Suivre et monitorer l’implémentation de la stratégie.

Faire vivre cette stratégie et la faire évoluer.

Trouver le bon mix de classe d’actifs pour une performance ajustée du risque optimisée.

Réalisation et suivi d’appels d’offres

Elaboration d’un RFP

Nous vous accompagnons dans vos processus de sélection de partenaires financiers de manière indépendante et en veillant à garantir l’absence de conflits d’intérêts.

Vous bénéficiez de l’effet de volume des AUM suivis par FIFO auprès de tous les acteurs financiers majeurs.

Selon vos besoins, nous réalisons un appel d’offres sur mesure, nous étudions les différentes réponses reçues pour vous proposer une synthèse avant votre décision finale.

Optimisation du processus de détection et de sélection des opportunités commerciales.

Reportings dédiés

Réalisation d’une allocation stratégique d’actifs

Notre reporting consolidé vous permet d’avoir une vision globale de tous vos actifs et passifs (financiers et autres). Ce reporting sert de base de travail pour toute prise de décision.

Nous effectuons aussi des reportings spécifiques concernant les liquidités, les engagements et les collatéraux.

Le reporting consolidé est disponible via une application dédiée sur tablette et sur smartphone.

Les données sont sécurisées et stockées sur des serveurs au Luxembourg.

Solutions digitalisées

Coffre-fort digital

Nous mettons à votre disposition des coffres-forts sous forme d’espaces numériques hautement sécurisés.

Ces espaces permettent de stocker, conserver, archiver, indexer, partager… des données personnelles et professionnelles confidentielles à l’abris de tout risque.

Tableaux de bord digitaux

Sur la base de la constitution de votre patrimoine, ainsi que de vos besoins et objectifs, nous mettons en place des tableaux de bord.

Ces tableaux de bord adaptables permettent d’accéder rapidement aux informations les plus pertinentes en vue de faciliter votre processus de prise de décision.

Conseil en investissement

  • Détermination du profil de risque et de l’allocation stratégique d’actifs
  • Sélection des gérants et banquiers
  • Diagnostic des actifs : performance, respect du profil de risque, tarification…
  • Négociation et surveillance des tarifications
  • Recherche d’opportunités d’investissement dans les marchés non cotés et accompagnement dans la réalisation de ces investissements
  • Assistance dans l’acquisition, la structuration, le financement et la cession de biens immobiliers
  • Accompagnement dans le choix des investissements en private equity

Afin de respecter notre valeur fondamentale d’indépendance, nous avons fait le choix de ne pas être gérant d’actifs.

Conseil en ingénierie financière et patrimoniale

Préparation et mise à jour régulière d’un bilan patrimonial à 360°

Veille permanente en collaboration avec les équipes d’ingénierie patrimoniale des banques et des conseils

Accompagnement dans toutes les problématiques patrimoniales : cession, transmission, investissement à l’étranger, transfert de résidence, structuration, fusions, acquisitions …

Family & Corporate governance

Assistance à la gouvernance familiale

Projets familiaux

Transmission intergénérationnelle

Formation de la nouvelle génération

Conseil de famille

Charte familiale

Family Lab

Secrétariat général

Support administratif et de secrétariat

Notre équipe dédiée organise selon les besoins et les objectifs :

  • la consolidation des comptes courants et analyse des flux de trésorerie courante ;
  • la collecte, classement et traitement de documents/courriers ;
  • le suivi et contrôle des échéances fiscales ;
  • la gestion courante des biens immobiliers : sinistres, travaux, copropriété, loyers… ;
  • la gestion administrative et sociale des employés ;
  • la gestion des contrats d’assurance santé et retraite.

Afin de garantir un traitement rigoureux et personnalisé, nous avons formalisé une méthodologie spécifique qui repose sur un ensemble de procédures et d’outils sur-mesure.